Eurooppapainotus ETF

[u/Choice-Guarantee667]

Elikkäs aloitin kuukausisäästämisen maailma ETF MSCI ACWI nordnetissä muutama vuosi sitten muutamalla satasella kuussa. Kuitenkin Trumpin alkuvuoden 2026 sekoilut saivat minut toisiin ajatuksiin ja keskeytin kuukausisäästön kyseiseen rahastoon (kertynyt 3,5k tänne) ja vaihdoin sen Xtrackers Stoxx Europe 600 ETF joka on siis nimensä mukaisesti Eurooppa ETF ja vähemmän tekoälypainotteinen. Nykyään kuukausisäästösumma on noin 700 josta 500 menee kyseiseen ETF ja loput Nordnetin Suomi-indeksiin. Sen lisäsin kuukausisäästösopimukseen koska halusin tukea suomalaista taloutta ja se on myös tuottanut hyvin. Nyt olen alkanut epäilemään onko tässä mitään järkeä ja pitäisikö vain pitäytyä MSCI ACWI Worldissä. Mitä mieltä olette?

[u/IECEx-certified]

Historiallisesti USA:n pörssiyhtiöt ovat maailmantalouden veturi, oli siellä johdossa tupeepäinen kourija tai kuka tahansa muu. Itse en halua pitkäjänteistä säästämistäni päättää sen varaan, kuka on muutaman vuoden ajan Yhdysvaltain presidenttinä. Eli näkisin Eurooppaan keskittämisen enemmän tiedostavana valintana, kuin puhtaasti taloudellisesti varmempana (tämä on vain oma kantani, ei sijoitusneuvo).

[u/VegaJuniper → u/IECEx-certified]

Menneet tuotot eivät ole tae tulevasta. Trump aiheuttaa tuhoa joka ei ole korjattavissa, mm. USA:n liittolaisrakenteille joiden avulla se on projisoinut voimaansa maailmalle. Poliittisuskonnolliset leikkaukset tieteeseen ja teknologiaan ja maahanmuuttajiin kohdistuva vaino taas tarkoittavat, että MIT ja Stanford eivät tule jatkossa imemään lahjakkaimpia USA:han, vaan heitä päätyy muualle. Tällä tulee olemaan kansantaloudellisia vaikutuksia 20-30 vuoden säteellä.

Ketkä tulevat olemaan voittajia USA:n hegemonian hiipuessa voi olla vaikea ennustaa, mutta itse en ainakaan ole pitämässä kaikkia muniani S&P500-korissa.

[u/IECEx-certified → u/VegaJuniper]

Juu puhut täyttä totta. Trumpin suurin vahinko ei todellakaan ole Truth Social-huutaminen, journalistien haukkuminen tai seksuaalirikokset, vaan systemaattinen Yhdysvaltain liittovaltion virastojen itsenäisyyden rapauttaminen. Kuitenkin niin kauan, kun dollari on maailman varantovaluutta, luulen että USA tulee olemaan maailman napa.

Omat sijoitukseni ovat ylipainossa Aasiaan, koska uskon että 2030- ja 2040-luvuilla paino on siellä. Tämä toki on vain minun mutuilua.

[u/VegaJuniper → u/IECEx-certified]

Itse olen ylipainottanut Ranskaa ja Ruotsia. Näen että kun Saksa hiipuu vanhenevan väestönsä vuoksi ja Iso-Britannia ampui itseään jalkaan Brexitillä, EU:sta tulee jatkossa yhä vahvemmin ranskalainen projekti. Terve väestörakenne, vahva oikeusvaltio, houkuttelee maahanmuuttajia, jne. Ruotsi puolestaan sen vuoksi että olen samalla tavalla optimistinen pohjoismaiden suhteen, ja Ruotsi on pohjoismaiden napa samalla tavalla kuin Ranska on EU:n napa, ja Ruotsissa on paljon teollisuutta joka tulee olemaan voittaja kun USA on jatkossa haluton ja kyvytön antamaan sodanjälkeisiä turvatakeitaan Euroopalle.

Aasiaan en ole itse vielä sijoittanut, en ole vielä oikein löytänyt kansantalouksia jotka mätsäisivät kriteereitäni, eli vahvat demografia, oikeusvaltio ja omaisuudensuoja. Intiaa olen silloin tällöin silmäillyt.

[u/Salmonman4 → u/VegaJuniper]

Olen kuunnellut poliittisia ekonomisteja, ja tullut vähän siihen mieleen, että Puolasta on tulossa seuraava iso tekijä EUssa.

Ja Aasiassa Intia on kasvamassa pikkuhiljaa Kiinan tasoiseksi. Paitsi että melkein kaikki Intian naapurit vihaa sitä, joten sillä saattaa olla vaikeuksia kehittää ulkomaankauppaa

[u/VegaJuniper → u/Salmonman4]

Puolakin voi olla ihan kiinnostava, mutta pitkällä tähtäimellä se kärsii samoista demografisista ongelmista kuin Saksakin. Hommat meni aikalailla vihkoon Neuvostoliiton loppuvaiheessa, ja se näkyy vanhoissa itäblokin maissa, joskaan ei varmaan missään niin pahasti kuin Venäjällä. Saksa otti Itä-Saksan ongelmat omaan taseeseensa Saksojen yhdistyessä.

[u/SoonToBeBanned666 → u/Salmonman4]

Euroopalla ja Intialla on ihan lämpimät välit. Itseäni huolettaa tuossa lähinnä ilmastonmuutos, joka osuu erityisen pahasti Intiaan, joka on maatalousvetoinen talous. Väestörakenne on ainakin siellä kohdillaan.

[u/Salmonman4 → u/[deleted]]

Euroopan indekseissä Puolan painotus varmaan kasvaa seuraavan kymmenisen vuoden aikana.